Como traders de forex, nos enfrentamos al riesgo todos los días en los mercados financieros. Sabemos que los mercados no siempre se mueven como esperamos y que hasta los veteranos cometen errores. Sin embargo, el hecho de que el riesgo sea real no significa que operes sin ninguna protección.

Al trabajar con los mejores brókeres en Chile, notarás que tienes a tu disposición diversas herramientas. Estas plataformas ofrecen múltiples características y estrategias diseñadas para una gestión de riesgo eficaz. En esta guía, analizaremos la gestión del riesgo con mayor detalle para que puedas proteger tu capital.

Entendiendo el Trading de Forex y CFDs

Operar en forex significa especular sobre los movimientos relativos de los precios de las divisas. Esta actividad se realiza en el mercado de divisas, que es el más grande y líquido del mundo. Normalmente, esta especulación se lleva a cabo a través de los contratos por diferencia, o CFDs.

Con un CFD de forex, estás operando con un par de divisas, compuesto por una moneda base y una cotizada. Tu trabajo consiste en predecir si el valor de la moneda base subirá o bajará frente a la cotizada. Una predicción correcta te genera una ganancia, pero una incorrecta resulta en una pérdida para ti.

Es aquí donde emerge el aspecto del riesgo en el trading de CFDs, un factor que no puedes ignorar. Los mercados de divisas se mueven muy rápido y pueden cambiar de dirección varias veces durante el día. Una operación puede salir mal fácilmente, por lo que necesitas estar muy atento con tu gestión de riesgo.

Gestionando tu Riesgo al Operar con Brókeres de Forex en Chile

Es muy importante que no te confíes ni subestimes el riesgo al momento de operar en los mercados. Echa un vistazo a los siguientes enfoques que te presentaré para proteger tu capital de inversión. Aprende a reducir activamente el riesgo en tu propia estrategia para mejorar tus resultados.

Confirma que el Bróker esté Regulado

Cuando eliges un bróker de forex en Chile, debes asegurarte de que esté debidamente regulado. El organismo regulador externo es el que supervisa al bróker para que opere de forma correcta. Este ente garantiza que el intermediario ofrezca condiciones justas y transparentes a todos sus clientes.

Algunos traders chilenos deciden trabajar con brókeres que no tienen licencia para operar. No hay nada que te impida hacer esto, pero es una práctica extremadamente desaconsejable para tu seguridad. La licencia protege a los traders de estafas y fraudes, por lo que operar sin ella te deja vulnerable.

Los mercados financieros de Chile son regulados por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). Sin embargo, debes tener en cuenta que la CMF no otorga licencias a los brókeres de forex y CFDs. En su lugar, los brókeres internacionales crean entidades offshore y obtienen una licencia con un regulador extranjero.

A continuación, te presento algunos ejemplos de los reguladores offshore más comunes en la industria. Debes tener en cuenta que esta lista no es para nada completa y existen muchas otras opciones. Entidades con licencia de otros reguladores también pueden ofrecer sus servicios a los traders chilenos.

Estos organismos son los que exigen a los brókeres que rindan cuentas por sus acciones y prácticas comerciales. Se aseguran de que el intermediario mantenga los fondos operativos separados de los de los clientes. Además, proporcionan canales de reclamación en caso de que algo salga mal con tus operaciones.

Existen muchos reguladores en el mundo, clasificados por niveles según su nivel de exigencia. Los reguladores de Nivel 1 como la ASIC son los más estrictos, mientras que los offshore de Nivel 3 aún te entregan una importante protección. Por lo tanto, elegir un bróker regulado es un primer paso vital para gestionar el riesgo de forma efectiva.

Busca Brókeres con Excelentes Condiciones de Trading

Siempre existe un grado de latencia entre el momento en que envías una orden y el momento en que esta se ejecuta. Sin embargo, los mejores brókeres en Chile mantendrán esta latencia al mínimo absoluto para protegerte. Esto asegura que tus órdenes se ejecuten al precio que esperas, evitando sorpresas indeseadas.

El experto en trading de forex y cofundador de BrokersRegulados, Justin Grossbard, explica por qué esto es tan importante. Una ejecución rápida y precisa es un pilar fundamental para una gestión del riesgo que sea efectiva. A continuación, te presento su perspectiva sobre cómo esto impacta directamente en la operatoria de los traders.

“En los mercados volátiles de forex y CFDs, los precios se mueven muy rápido”, dice Justin. “Si la velocidad de ejecución es lenta, tu orden es vulnerable a un deslizamiento negativo”. “Esto ocurre cuando tu orden se ejecuta a un precio desfavorable, porque el precio cambió antes de que se completara”.

“Esto puede dificultar la gestión del riesgo, y es por eso que prefiero operar con brókeres que ejecutan las órdenes rápidamente”.

Si es posible, busca datos sobre las velocidades de ejecución de los brókeres para tomar una decisión. Los intermediarios que ejecutan órdenes en 100 milisegundos o menos son buenos para gestionar el riesgo. Esta velocidad debería ser suficiente para evitar el deslizamiento en la mayoría de las condiciones del mercado.

Practica lo Suficiente en una Cuenta Demo

Los brókeres de confianza siempre ofrecerán cuentas demo a sus clientes para que puedan operar. Esta cuenta demo es un área de tu plataforma de trading donde puedes colocar operaciones de práctica sin riesgo. No estás usando dinero real aquí, sino que estás operando con fondos que son completamente virtuales.

Las cuentas demo de los mejores brókeres en Chile deberían darte las mismas características que usarías al colocar órdenes reales. Así, podrás gestionar tus posiciones, usar apalancamiento y monitorear los movimientos del mercado. En otras palabras, estás ganando una valiosa práctica antes de empezar a operar de verdad.

Sin embargo, una advertencia sobre las cuentas demo que no debes pasar por alto al operar. No replican el lado emocional del trading en vivo, ni la presión y el estrés que puede traer el riesgo real. Tener excelentes resultados en una cuenta demo no se traducirá automáticamente en ganancias reales.

La cuenta demo no es solo para los principiantes, sino que te ayudará a seguir gestionando el riesgo a medida que creces. Siempre que quieras probar una nueva plataforma, una nueva estrategia o un nuevo instrumento, hazlo primero en la demo. Experimentar directamente en la cuenta real es simplemente demasiado arriesgado para tu capital.

Usa Siempre las Herramientas de Gestión de Riesgo

Todos los brókeres proporcionan herramientas de stop-loss y take-profit, que son muy útiles en la gestión del riesgo. El stop-loss cerrará automáticamente tu posición si tus pérdidas se vuelven demasiado altas. El take-profit funciona al revés, cerrando la posición cuando las ganancias superan un cierto umbral.

Familiarízate con el uso de estas herramientas mientras operas en la cuenta demo y luego sigue usándolas. Es bueno construir el hábito de gestionar el riesgo desde el principio de tu carrera como trader. Esto te ayudará a proteger tu capital y a operar de una forma mucho más disciplinada y sostenible.

Algunos brókeres ofrecen herramientas adicionales que te ayudan a sacar el máximo provecho de estas funciones. La Mini Terminal, por ejemplo, es un Asesor Experto (EA) adicional para las plataformas MetaTrader. Puede asegurar que los stop-loss y take-profits se añadan siempre a tus posiciones para que no te quedes sin protección.

Otros brókeres pueden ofrecer órdenes de stop-loss garantizado, o GSLOs, que son muy importantes. Ya hemos visto el deslizamiento, pero este puede afectar también a tus órdenes de stop-loss. Con un GSLO, el stop-loss se ejecuta precisamente en el valor que eliges, incluso en mercados muy volátiles.

Gestiona el Aspecto Emocional del Trading

Cuando empieces a operar en una cuenta real, notarás que se siente bastante diferente a la cuenta demo. Debido a que hay más en juego, puede que te resulte más difícil tomar decisiones racionales. Las funciones de trading automático pueden ayudarte con este desafío que enfrentan todos los traders.

En las plataformas MetaTrader, tienes los Asesores Expertos (EAs) que hemos mencionado anteriormente. Estos pueden automatizar operaciones según parámetros preestablecidos que tú mismo defines. cTrader ofrece algo similar con sus cBots, y otras plataformas también ofrecen robots de trading automático.

El trading sostenible implica construir una estrategia fuerte y apegarse a ella en todo momento. Al usar el robot correcto, te aseguras de no desviarte de tu plan de trading establecido. El robot no se verá afectado por las emociones y ejecutará las operaciones según las reglas preestablecidas.

Antes de desplegar los robots automatizados en el mercado real, necesitarás hacerles un backtesting. Las plataformas de trading suelen ofrecer su propia área de pruebas para este propósito. Aquí puedes probar el robot con datos históricos para ver cómo se habría comportado en el mercado.

El backtesting no es una ciencia exacta, por lo que debes ser muy cuidadoso con los resultados. Que el robot se haya desempeñado bien con datos históricos no significa que lo hará con datos en vivo. Pero el backtesting puede darte cierta confianza de que el robot funcionará para tu estrategia.

Ten Cuidado con el Apalancamiento

Como trader de CFDs de forex, siempre estarás utilizando el apalancamiento en tus operaciones. El apalancamiento es el dinero que tomas prestado del bróker para aumentar el tamaño de tu posición. Necesitarás poner algo de tu propio dinero, que se conoce como el margen de la operación.

El apalancamiento se expresa como una relación, por lo que un nivel de 30:1 significa que estás pidiendo prestado 30 veces tu propio dinero. Tu ganancia potencial se multiplica por 30, pero tus pérdidas potenciales se multiplican por la misma cantidad. Por esta razón, debes ser muy cuidadoso al momento de elegir el nivel de apalancamiento a utilizar.

El experto en la industria y cofundador de BrokersRegulados, Justin Grossbard, nos entrega una advertencia clave:

“El apalancamiento es el acelerador del trading; magnifica tanto tus aciertos como tus errores con la misma intensidad. Un trader novato con un apalancamiento de 500:1 es como alguien que aprende a manejar en una autopista a 200 km/h; el más mínimo error y la cuenta desaparece por completo. Es la herramienta que más rápido liquida cuentas cuando no se respeta su poder”.

Debido al aumento del riesgo, es aconsejable ser conservador con el apalancamiento que vas a utilizar. Los brókeres pueden proporcionar un apalancamiento de 500:1 o incluso superior, lo que puede liquidar tu cuenta. Aumenta tu apalancamiento lentamente, a medida que desarrollas tu experiencia y confianza en los mercados.

A los traders experimentados les gusta el alto apalancamiento porque las recompensas pueden ser muy grandes. Sin embargo, debes tener mucho cuidado, ya que aumentar tu apalancamiento demasiado rápido puede ser muy peligroso. Solo usa un apalancamiento más alto en mercados que ya conoces bien y en los que te sientas seguro.

Sigue Aprendiendo y Educándote

Incluso los traders de forex más experimentados están constantemente aprendiendo y desarrollándose en su carrera. Siempre están buscando nuevas formas de obtener ganancias en los mercados y de reducir el riesgo. Mi recomendación es que siempre intentes hacer lo mismo para mejorar tus habilidades como trader.

Los mejores brókeres en Chile proporcionan recursos para ayudarte a aprender y mejorar tus habilidades. Esto incluye artículos y blogs con consejos sobre técnicas de trading, y seminarios web más profundos. Los brókeres de buena calidad se toman en serio estos recursos, ofreciendo educación para traders intermedios y avanzados.

Las funciones de trading social también son muy valiosas para el desarrollo de cualquier trader. Estas se encuentran en un área dedicada de la plataforma de trading o en el sitio web del bróker. Te dan la oportunidad de conectar con otros traders, compartir ideas y aprender nuevas perspectivas.

Poniendo la Gestión del Riesgo en Primer Lugar como Trader

No hay forma de escapar completamente del riesgo cuando operas forex y CFDs en Chile. Incluso los traders más experimentados tienen historias sobre cómo cometieron un error y perdieron dinero. Sin embargo, los traders exitosos hacen de la gestión del riesgo su principal prioridad, minimizando el peligro.

Las técnicas y enfoques que hemos discutido aquí deberían ayudarte a lograr ese objetivo. Con una sólida gestión del riesgo, puedes construir la estrategia estable y sostenible que necesitas. Este es el camino que debes seguir para poder alcanzar el éxito a largo plazo en el mundo del trading.